L'Autorité des services financiers de Dubaï renforce la compétitivité du secteur financier avec des réglementations proactives et l'intelligence artificielle

L'Autorité des services financiers de Dubaï poursuit le développement de ses cadres législatifs et prudentiels, l'élargissement du recours aux technologies d'intelligence artificielle et le renforcement de la réglementation des actifs numériques, de manière à soutenir la compétitivité du Centre financier international de Dubaï et à renforcer sa position, ce qui se répercute positivement sur la compétitivité du secteur financier à Dubaï et aux Émirats arabes unis d'une manière générale.

Au cours des 12 derniers mois, l'Autorité a mis en œuvre à cet égard un ensemble d'initiatives réglementaires et techniques destinées à accroître l'efficacité de l'environnement prudentiel, à simplifier les procédures, à renforcer la communication avec les entités réglementées et à accélérer la transformation numérique par le recours aux applications d'intelligence artificielle agentique, offrant ainsi aux institutions financières et aux investisseurs un environnement réglementaire plus souple et plus clair.

Elle a introduit en 2025 des mises à jour du cadre réglementaire des jetons cryptographiques, ainsi que des modifications du cadre réglementaire des valeurs mobilières, afin que l'application du régime des offres se limite aux offres réalisées au sein du Centre financier international de Dubaï, ce qui réduit la duplication réglementaire tout en préservant une protection appropriée des investisseurs.

Elle a lancé des consultations publiques en vue d'actualiser le cadre réglementaire de la finance islamique et de mener le plus vaste réexamen du cadre des fonds de placement collectif depuis 2010, dans une approche fondée sur l'évaluation des risques et alignée sur les meilleures pratiques internationales.

Sur le plan prudentiel, l'Autorité a renforcé la coopération institutionnelle par la signature d'un protocole d'accord avec le ministère de l'Économie et du Tourisme afin de soutenir l'échange d'informations et la coordination prudentielle, parallèlement à la poursuite des mesures d'exécution à l'encontre des manquements réglementaires, y compris les agissements trompeurs et le non-respect des obligations de déclaration des opérations suspectes, ce qui reflète son approche de développement des cadres réglementaires et de protection des investisseurs.

Mark Steward, directeur général de l'Autorité des services financiers de Dubaï, a déclaré que l'Autorité continue de bâtir sur les fondations qu'elle a posées depuis sa création il y a 21 ans, en mettant l'accent sur le renforcement des secteurs des services bancaires, de la gestion de patrimoine et d'actifs, des marchés de capitaux et de l'assurance, de manière à soutenir la position du Centre financier international de Dubaï.

Il a précisé que l'Autorité adopte une approche réglementaire fondée sur l'évaluation des risques, qui accorde aux entités réglementées une plus grande souplesse, tout en renforçant la transparence par la publication des retours d'information exposant la manière dont les observations du secteur sont exploitées lors de l'élaboration des politiques réglementaires.

Ces démarches ont coïncidé avec la poursuite de la croissance des secteurs placés sous la supervision de l'Autorité en 2025, le total des actifs des banques en activité s'étant élevé à 251 milliards de dollars, soit une hausse annuelle de 19%, sur fond d'intérêt persistant des banques mondiales pour l'élargissement de leur présence au Centre financier international de Dubaï.

Les marchés de capitaux ont enregistré une performance solide, la valeur des nouvelles cotations ayant atteint 30,6 milliards de dollars, dont une large part revient aux sukuk et aux instruments financiers liés à la durabilité et à la gouvernance environnementale, sociale et d'entreprise.

Mark Steward a affirmé que l'attractivité du Centre financier international de Dubaï pour les institutions financières mondiales repose sur un dispositif réglementaire offrant des niveaux élevés de sécurité juridique, limitant la complexité réglementaire et renforçant la convergence des cadres réglementaires.

En matière d'innovation, l'Autorité a poursuivi l'élargissement des usages de l'intelligence artificielle dans le secteur financier, en cohérence avec l'Agenda économique de Dubaï D33 et la Stratégie 2030 du Centre financier international de Dubaï.

Mark Steward a indiqué que les résultats de la deuxième enquête annuelle de l'Autorité sur l'intelligence artificielle, publiée en novembre 2025, ont montré une hausse à 52% de la proportion des entités opérant au Centre financier international de Dubaï qui utilisent les technologies d'intelligence artificielle, contre 33% en 2024, tandis que 60% des entités prévoient d'élargir le champ de leur utilisation en 2026.

Parallèlement, l'Autorité poursuit le renforcement de la cybersécurité et de la gestion des risques technologiques, par le développement de la gestion des risques liés aux prestataires tiers de services technologiques et l'élargissement de l'échange d'informations sur les cybermenaces.

Dans le secteur des actifs numériques, les mises à jour du cadre réglementaire des jetons cryptographiques sont entrées en vigueur en janvier 2026, conférant aux entités agréées une responsabilité accrue dans l'évaluation des jetons cryptographiques, assortie de contrôles renforcés en matière de gouvernance, de communication d'informations et de gestion des risques. L'Autorité a par ailleurs reconnu en 2025 trois jetons stables adossés à des monnaies fiduciaires et en a autorisé l'usage dans la fourniture de services financiers au sein du Centre financier international de Dubaï, outre la signature d'un protocole d'accord avec l'Autorité de régulation des actifs virtuels afin de renforcer la coopération dans la régulation du secteur.

Le Centre financier international de Dubaï a renforcé sa position internationale avec la progression de Dubaï de la onzième à la septième place mondiale de l'Indice des centres financiers mondiaux, le Centre accueillant actuellement 27 banques sur les 29 banques mondiales d'importance systémique, ainsi que les cinq plus grandes banques chinoises, ce qui traduit une confiance croissante dans le dispositif réglementaire du Centre.

Mark Steward a confirmé la poursuite des travaux au cours de la prochaine étape en vue de renforcer la sécurité juridique réglementaire, de réduire la complexité et les procédures réglementaires et d'ancrer la convergence des cadres réglementaires à l'échelle des Émirats arabes unis et de la région.

Source : Agence de presse des Émirats - WAM