Объединённые Арабские Эмираты занимают передовые позиции в качестве мирового финансового и торгового центра, что делает защиту их финансовой системы от финансовых преступлений национальным приоритетом. В центре этих усилий находится Национальный комитет по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и незаконных организаций — в качестве главного координирующего органа страны. Ниже мы разъясняем роль этого комитета и его деятельность, представляем Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и отношения страны с ней, а также приводим важнейшие официальные показатели, обнародованные компетентными органами.

Какова роль Национального комитета по противодействию отмыванию денег в ОАЭ и каковы его отношения с Группой разработки финансовых мер (ФАТФ)?

Во-первых: что такое Национальный комитет по противодействию отмыванию денег?

Согласно сведениям, которые комитет публикует на своём официальном сайте, Национальный комитет по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и незаконных организаций является главным органом, отвечающим за разработку политики и законодательства, связанных с усилиями по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в стране; он выступает основным координирующим органом, которому в его работе оказывает поддержку целый ряд структур как на национальном, так и на международном уровне.

Комитет был учреждён и осуществляет свою деятельность в рамках национальной законодательной базы по противодействию отмыванию денег. На основании решения Совета министров — и в соответствии с Федеральным декретом-законом № (7) 2024 года, вносящим изменения в отдельные положения Декрета-закона № (20) 2018 года, — Национальный комитет принял на себя все права и обязанности Исполнительного бюро по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Комитет возглавляет управляющий Центральным банком ОАЭ.

Во-вторых: что такое Группа разработки финансовых мер (ФАТФ)?

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — как её определяет Национальный комитет на своём сайте — это межправительственный орган, созданный по инициативе «Большой семёрки» в 1989 году для разработки политики борьбы с отмыванием денег, мандат которого затем был расширен в 2001 году и распространён на финансирование терроризма. Группа разрабатывает международные стандарты и оценивает степень их соблюдения странами; среди её важнейших результатов — «Сорок рекомендаций», изданных в 2012 году.

В-третьих: отношения ОАЭ с ФАТФ и выход из «серого списка»

Страна связана с системой ФАТФ через свою приверженность применению её рекомендаций и прохождению оценки степени их соблюдения. Когда ФАТФ помещает страну под «усиленный мониторинг» (то, что в СМИ принято называть «серым списком»), это означает — согласно определению Национального комитета — что страна обязалась оперативно устранить конкретные стратегические недостатки в согласованный срок, оставаясь при этом под повышенным наблюдением. Министерство иностранных дел сообщило, что ФАТФ исключила Объединённые Арабские Эмираты из списка усиленного мониторинга в феврале 2024 года.

В-четвёртых: официальные цифры — показатели эффективности национальной системы за 2025 год

Национальный комитет обнародовал подробности показателей эффективности национальной системы за 2025 год, утверждённых Высшим комитетом по надзору за Национальной стратегией. Наиболее значимые цифры, как они были официально приведены (со ссылкой на Эмиратское информационное агентство «ВАМ»), представлены ниже.

В сфере прозрачности бенефициарного владения страна достигла ощутимого прогресса с показателем улучшения 91,7 % по сравнению с предыдущим годом. Инспекции на основе оценки рисков также выросли на 54,2 % — со 155 000 до 239 000, а запросы, связанные с бенефициарным владельцем, увеличились на 43,3 %, достигнув 3 300 запросов.

В-пятых: международное сотрудничество в цифрах

По официальным показателям 2025 года, страна укрепила свои позиции как надёжный глобальный партнёр: поступающие запросы о сотрудничестве по каналам судебного сотрудничества, правоохранительной деятельности и финансовой разведки возросли по сравнению с предыдущим годом:

Генеральный секретариат Национального комитета — в координации с Министерством иностранных дел — также провёл 15 заседаний национальных групп экспертов с рядом государств — членов ФАТФ, что способствовало активизации обмена техническим опытом и развитию сотрудничества, основанного на понимании рисков.

В-шестых: противодействие финансированию терроризма в цифрах

В сфере противодействия финансированию терроризма, согласно официальным показателям 2025 года, число подозрительных сообщений, связанных с финансированием терроризма, выросло на 62 % — со 158 до 256 сообщений. Кроме того, было зарегистрировано 56 расследований по делам о финансировании терроризма, из которых 85,7 % были связаны с физическими лицами.

В-седьмых: что такое преступление отмывания денег? (официальное определение)

Национальный комитет разъясняет, что лицом, совершающим преступление отмывания денег, является всякий, кто, зная, что средства получены от тяжкого преступления или проступка, умышленно совершает одно из следующих деяний:

В-восьмых: международные инициативы, принятые государством

Национальный комитет отмечает, что страна принимает и реализует различные международные и региональные инициативы по противодействию финансовым преступлениям, в том числе: Сорок рекомендаций ФАТФ 2012 года; Основополагающие принципы, изданные Базельским комитетом по банковскому надзору в целях предотвращения использования банковской системы в преступных целях; директивы Европейского союза о предотвращении использования банковской системы в целях отмывания денег; и Конвенцию Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности.

Часто задаваемые вопросы

Ссылки и официальные источники

• Национальный комитет по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и незаконных организаций — официальный сайт: namlcftc.gov.ae.
• Министерство иностранных дел ОАЭ (mofa.gov.ae): объявление об исключении ОАЭ из списка усиленного мониторинга ФАТФ (февраль 2024 года); запуск Национальной стратегии на 2024–2027 годы; и переход к Национальному комитету функций Исполнительного бюро в соответствии с Федеральным декретом-законом № (7) 2024 года.
• Показатели эффективности национальной системы за 2025 год, утверждённые Высшим комитетом по надзору за Национальной стратегией, как они приведены Эмиратским информационным агентством (ВАМ).
• Федеральный декрет-закон № (20) 2018 года и поправки к нему о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма и незаконных организаций.