متحدہ عرب امارات ایک عالمی مالیاتی و تجارتی مرکز کی حیثیت سے نمایاں مقام رکھتا ہے، اور یہی امر اس کے مالیاتی نظام کو مالی جرائم سے محفوظ رکھنے کو ایک قومی ترجیح بنا دیتا ہے۔ ان کوششوں کے مرکز میں ملک کے بنیادی رابطہ ادارے کی حیثیت سے منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت اور غیر قانونی تنظیموں کی مالی معاونت کے انسداد کے لیے قائم قومی کمیٹی موجود ہے۔ ذیل میں ہم اس کمیٹی کے کردار اور اس کی کوششوں کی وضاحت کرتے ہیں، فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) اور اس کے ساتھ ملک کے تعلق کا تعارف پیش کرتے ہیں، اور متعلقہ حکام کی جانب سے جاری کیے گئے نمایاں سرکاری اعداد و شمار کا جائزہ لیتے ہیں۔

متحدہ عرب امارات میں منی لانڈرنگ کے انسداد کی قومی کمیٹی کا کیا کردار ہے؟ اور فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کے ساتھ اس کا تعلق کیا ہے؟

اوّل: منی لانڈرنگ کے انسداد کی قومی کمیٹی کیا ہے؟

کمیٹی اپنی سرکاری ویب سائٹ پر جو معلومات شائع کرتی ہے اس کے مطابق، منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت اور غیر قانونی تنظیموں کی مالی معاونت کے انسداد کی قومی کمیٹی وہ بنیادی ادارہ ہے جو ملک میں منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے انسداد کی کوششوں سے متعلق پالیسیوں اور قوانین کی تشکیل کا ذمہ دار ہے، اور یہ وہ بنیادی رابطہ ادارہ ہے جسے اپنے کام میں مقامی اور بین الاقوامی سطح پر متعدد ادارے معاونت فراہم کرتے ہیں۔

کمیٹی منی لانڈرنگ کے انسداد کے قومی قانونی ڈھانچے کے تحت قائم کی گئی اور اسی کے تحت کام کرتی ہے۔ کابینہ کے فیصلے کی بنیاد پر — اور سنہ 2018 کے مرسوم بقانون نمبر (20) کی بعض دفعات میں ترمیم کرنے والے سنہ 2024 کے وفاقی مرسوم بقانون نمبر (7) کی روشنی میں — قومی کمیٹی نے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کے انسداد کے ایگزیکٹو دفتر کی جگہ تمام حقوق و واجبات میں لے لی ہے، اور کمیٹی کی صدارت متحدہ عرب امارات کے مرکزی بینک کے گورنر کرتے ہیں۔

دوم: فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کیا ہے؟

فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) — جیسا کہ قومی کمیٹی اپنی ویب سائٹ پر اس کی تعریف کرتی ہے — ایک بین الحکومتی ادارہ ہے جو جی سیون (G7) کی پہل پر سنہ 1989 میں منی لانڈرنگ کے انسداد کی پالیسیاں تیار کرنے کے لیے قائم کیا گیا، اور پھر سنہ 2001 میں اس کے دائرہ کار کو وسعت دے کر دہشت گردی کی مالی معاونت کو بھی اس میں شامل کر لیا گیا۔ یہ ادارہ بین الاقوامی معیارات وضع کرتا ہے اور ان کی پاسداری میں ممالک کے درجے کا جائزہ لیتا ہے، اور اس کے نمایاں ترین نتائج میں سنہ 2012 میں جاری کردہ «چالیس سفارشات» شامل ہیں۔

سوم: امارات کا FATF کے ساتھ تعلق اور گرے لسٹ سے اخراج

ملک FATF کے نظام سے اس کی سفارشات پر عمل درآمد کے عزم اور ان کی پاسداری کے درجے کے جائزے کو قبول کرنے کے ذریعے جُڑا ہوا ہے۔ جب FATF کسی ملک کو «سخت نگرانی» کے تحت رکھتی ہے (جسے میڈیا میں عام طور پر «گرے لسٹ» کہا جاتا ہے)، تو اس کا مطلب — قومی کمیٹی کی تعریف کے مطابق — یہ ہوتا ہے کہ ملک نے ایک متفقہ مدت کے اندر مخصوص اسٹریٹجک کمزوریوں کو دور کرنے کے لیے فوری طور پر کام کرنے کا عزم کیا ہے، جبکہ وہ مزید نگرانی کے تابع رہتا ہے۔ وزارتِ خارجہ نے اعلان کیا کہ FATF نے فروری 2024 میں متحدہ عرب امارات کا نام سخت نگرانی کی فہرست سے خارج کر دیا۔

چہارم: سرکاری اعداد و شمار — قومی نظام کے کارکردگی اشاریے برائے 2025

قومی کمیٹی نے سنہ 2025 کے لیے قومی نظام کے کارکردگی اشاریوں کی تفصیلات کا اعلان کیا، جنہیں قومی حکمتِ عملی کی نگرانی کرنے والی اعلیٰ کمیٹی نے منظور کیا۔ نمایاں ترین اعداد و شمار، جیسا کہ وہ سرکاری طور پر بیان ہوئے (اور جنہیں امارات نیوز ایجنسی «وام» نے نقل کیا)، ذیل میں پیش ہیں۔

حقیقی مستفید کی شفافیت کے میدان میں ملک نے گزشتہ سال کے مقابلے میں 91.7% کی شرحِ بہتری کے ساتھ نمایاں پیش رفت ریکارڈ کی۔ خطرات کی بنیاد پر معائنے بھی 54.2% بڑھ کر 155,000 سے 239,000 ہو گئے، اور حقیقی مستفید سے متعلق استفسارات 43.3% بڑھ کر 3,300 استفسارات تک پہنچ گئے۔

پنجم: بین الاقوامی تعاون اعداد و شمار میں

سنہ 2025 کے سرکاری اشاریوں کے مطابق، ملک نے ایک قابلِ اعتماد عالمی شراکت دار کی حیثیت سے اپنا مقام مستحکم کیا، کیونکہ عدالتی تعاون، قانون کے نفاذ اور مالیاتی معلومات کے ذرائع سے موصول ہونے والی تعاون کی درخواستیں گزشتہ سال کے مقابلے میں بڑھ گئیں:

قومی کمیٹی کی جنرل سیکریٹریٹ نے — وزارتِ خارجہ کے ساتھ ہم آہنگی میں — FATF کے متعدد رکن ممالک کے ساتھ قومی ماہرین کی ٹیموں کے 15 اجلاس بھی منعقد کیے، جس سے تکنیکی مہارت کے تبادلے کو فروغ دینے اور خطرات کے فہم پر مبنی تعاون کو وسعت دینے میں مدد ملی۔

ششم: دہشت گردی کی مالی معاونت کا انسداد اعداد و شمار میں

دہشت گردی کی مالی معاونت کے انسداد کے میدان میں، اور سنہ 2025 کے سرکاری اشاریوں کے مطابق، دہشت گردی کی مالی معاونت سے متعلق مشتبہ رپورٹیں 62% بڑھ کر 158 سے 256 رپورٹوں تک پہنچ گئیں۔ اس کے علاوہ، دہشت گردی کی مالی معاونت کے مقدمات میں 56 تحقیقات ریکارڈ کی گئیں، جن میں سے 85.7% کا تعلق طبعی اشخاص سے تھا۔

ہفتم: منی لانڈرنگ کا جرم کیا ہے؟ (سرکاری تعریف)

قومی کمیٹی وضاحت کرتی ہے کہ منی لانڈرنگ کے جرم کا مرتکب ہر وہ شخص ہے جو، یہ جانتے ہوئے کہ رقوم کسی سنگین جرم یا کسی جرم سے حاصل شدہ ہیں، عمداً درج ذیل میں سے کوئی ایک فعل انجام دے:

ہشتم: وہ بین الاقوامی اقدامات جنہیں ریاست اختیار کرتی ہے

قومی کمیٹی بیان کرتی ہے کہ ملک مالی جرائم کے انسداد کے لیے مختلف بین الاقوامی اور علاقائی اقدامات کو اختیار اور نافذ کرتا ہے، جن میں شامل ہیں: FATF کی سنہ 2012 کی چالیس سفارشات؛ بینکنگ نظام کو مجرمانہ مقاصد کے لیے استعمال ہونے سے روکنے کے لیے بینکنگ نگرانی کی باسل کمیٹی کی جانب سے جاری بنیادی اصول؛ منی لانڈرنگ کے مقصد سے بینکنگ نظام کے استعمال کی روک تھام سے متعلق یورپی یونین کی ہدایات؛ اور مجرمانہ سرگرمیوں سے حاصل شدہ حاصلات کی منی لانڈرنگ، تلاش، ضبطی اور مصادرہ سے متعلق کونسل آف یورپ کا کنونشن۔

اکثر پوچھے جانے والے سوالات

حوالہ جات اور سرکاری مآخذ

• منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت اور غیر قانونی تنظیموں کی مالی معاونت کے انسداد کی قومی کمیٹی — سرکاری ویب سائٹ: namlcftc.gov.ae۔
• متحدہ عرب امارات کی وزارتِ خارجہ (mofa.gov.ae): FATF کی سخت نگرانی کی فہرست سے امارات کے اخراج کا اعلان (فروری 2024)؛ قومی حکمتِ عملی 2024–2027 کا آغاز؛ اور سنہ 2024 کے وفاقی مرسوم بقانون نمبر (7) کے تحت قومی کمیٹی کا ایگزیکٹو دفتر کی جگہ قیام۔
• قومی نظام کے کارکردگی اشاریے برائے 2025، جنہیں قومی حکمتِ عملی کی نگرانی کرنے والی اعلیٰ کمیٹی نے منظور کیا، جیسا کہ امارات نیوز ایجنسی (وام) نے انہیں نقل کیا۔
• منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت اور غیر قانونی تنظیموں کی مالی معاونت کے انسداد سے متعلق سنہ 2018 کا وفاقی مرسوم بقانون نمبر (20) اور اس کی ترامیم۔