阿拉伯联合酋长国作为全球金融与贸易中心占据着领先地位，这使得保护其金融体系免受金融犯罪侵害成为一项国家优先事务。在这些努力的核心，是反洗钱、反恐怖主义融资及反非法组织融资国家委员会，作为国家的主要协调机构。下文中，我们将阐明该委员会的职责及其工作，介绍金融行动特别工作组（FATF）以及国家与其的关系，并梳理主管部门公布的主要官方数据。

阿联酋反洗钱国家委员会的职责是什么？它与金融行动特别工作组（FATF）的关系如何？

第一：什么是反洗钱国家委员会？

根据该委员会在其官方网站上公布的信息，反洗钱、反恐怖主义融资及反非法组织融资国家委员会是负责制定与国家反洗钱及反恐怖主义融资工作相关的政策与立法的主要机构，并且是国家的主要协调机构，其工作得到国内外多个部门的支持。

该委员会在国家反洗钱立法框架下设立并开展工作。根据内阁决定——并依据对2018年第(20)号法令若干条款作出修订的2024年第(7)号联邦法律法令——国家委员会在全部权利与义务方面取代了反洗钱与反恐怖主义融资执行办公室，委员会由阿联酋中央银行行长主持。

第二：什么是金融行动特别工作组（FATF）？

金融行动特别工作组（FATF）——正如国家委员会在其网站上所定义的那样——是一个由七国集团于1989年发起设立、旨在制定反洗钱政策的多国政府间机构，其职权随后于2001年扩展至涵盖恐怖主义融资。该工作组致力于制定国际标准并评估各国对其的遵守程度，其最具代表性的成果之一是2012年发布的「四十项建议」。

第三：阿联酋与 FATF 的关系及退出灰名单

国家通过承诺落实 FATF 的各项建议并接受对其遵守程度的评估，而与 FATF 体系相联系。当 FATF 将某国列入「加强监控」（即媒体上通常所称的「灰名单」）时，其含义——依照国家委员会的定义——是该国已承诺在约定期限内迅速着手弥补特定的战略性薄弱环节，同时接受额外的监控。外交部宣布，FATF 已于2024年2月将阿拉伯联合酋长国从加强监控名单中移除。

第四：官方数据——2025年国家体系绩效指标

国家委员会公布了经国家战略监督高级委员会核准的2025年国家体系绩效指标的详细情况。以下为官方所通报（由阿联酋通讯社「WAM」转引）的主要数据。

在受益所有权透明度方面，国家取得了切实进展，较上一年度的改善率达到91.7%。基于风险的检查也增长了54.2%，从15.5万次增至23.9万次；与受益所有人相关的查询则增长了43.3%，达到3,300项。

第五：国际合作数据

根据2025年官方指标，国家巩固了其作为可信赖的全球合作伙伴的地位：通过司法合作、执法及金融情报渠道收到的合作请求较上一年度有所增加：

国家委员会秘书处——与外交部协调——还与多个 FATF 成员国举行了15次国家专家小组会议，从而促进了技术经验的交流，并推动了基于风险认知的合作的发展。

第六：反恐怖主义融资数据

在反恐怖主义融资领域，根据2025年官方指标，与恐怖主义融资相关的可疑报告增长了62%，从158份增至256份。此外，恐怖主义融资案件共立案调查56起，其中85.7%与自然人有关。

第七：什么是洗钱罪？（官方定义）

国家委员会阐明，洗钱罪的行为人是指明知资金系重罪或轻罪所得，仍故意实施下列行为之一者：

第八：国家所采纳的国际倡议

国家委员会指出，国家采纳并落实各种国际性与区域性倡议以打击金融犯罪，其中包括：FATF 2012年的四十项建议；巴塞尔银行监管委员会为防止银行体系被用于犯罪目的而发布的核心原则；欧盟关于防止银行体系被用于洗钱目的的各项指令；以及欧洲委员会关于洗钱、追查、扣押及没收犯罪活动所得的公约。

常见问题

参考与官方来源

• 反洗钱、反恐怖主义融资及反非法组织融资国家委员会——官方网站：namlcftc.gov.ae。
• 阿联酋外交部（mofa.gov.ae）：关于阿联酋退出 FATF 加强监控名单的公告（2024年2月）；2024–2027年国家战略的启动；以及国家委员会依据2024年第(7)号联邦法律法令取代执行办公室。
• 2025年国家体系绩效指标，经国家战略监督高级委员会核准，由阿联酋通讯社（WAM）转引。
• 2018年第(20)号联邦法律法令及其关于反洗钱、反恐怖主义融资及反非法组织融资的修订。